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投资顾问在投资组合、财务规划和情感连接三个关键维度上的价值

投资顾问在投资组合、财务规划和情感连接三个关键维度上的价值
发表于 2019-10-22 00:22:23 | 热度:1448

在最近发布的研究报告《投资建议的价值评估》中,先锋集团(vanguard Group)的研究人员基于先锋集团的个人咨询服务客户数据,引入了由投资组合、财务规划和情感联系三个维度组成的投资价值评估体系,用于衡量向投资者提供的投资建议的价值。

先锋集团全球投资战略部投资者研究中心主任史蒂夫·乌库斯(Steve utkus)表示:“先锋集团长期以来一直专注于为投资者提供专业建议,并关注投资能够给投资者带来的价值。过去,对投资顾问价值的传统研究主要集中在投资组合构建的结果上,而先锋集团(vanguard Group)新开发的评估体系拓展了投资价值的定义,在传统维度之外增加了财务规划和情感联系两个维度,这有助于更全面地评估投资建议的真实价值。”

先锋集团的研究强调了以下重要发现:

投资组合有效性:在接受投资建议的投资者中,三分之二的投资者的股权风险得到了显著改善。其中,90%的投资者调整了国际资产配置。28%的投资者减少了现金持有量和相关的机会成本。此外,10%拥有高水平个股头寸的投资者通过投资服务有效消除了个股风险。80%的投资者通过增加指数基金的投资组合大大降低了投资成本。

财务规划的有效性:通过分析利用投资顾问为客户服务的目标完成率,研究人员发现,80%的客户有明确的退休目标,他们达到目标的概率至少为80%。然而,另外20%的客户存在预期退休资源水平与理想生活水平不匹配的问题。

情感联系效应:为了量化投资的情感联系效应,研究人员评估了投资-投资关系中许多情感因素的价值,如投资者对顾问的信任以及他们与顾问的个人接触。先锋集团(Vanguard Group)发现,在投资者对投资和关怀的总价值的感知中,情感联系效应占总价值的45%,而剩余的55%则归因于投资和关怀关系的功能方面,如投资组合管理和财务规划。

本研究的计量标准基于投资者的实际数据。

多年来,包括先锋集团在内的许多行业和学术研究一直在寻找更好的方法来衡量投资价值。作为投资咨询领域思想领导力建设的延续,先锋集团在“投资咨询价值评估”中提出了全新的观点。本研究采用的测量标准均基于个人投资咨询服务客户的管理和调查数据。

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